Phương pháp đầu tư của Warren Buffett bao hàm những khái niệm tương đối cơ bản trong kiến thức kinh tế và đầu tư, nhưng trong thực tế, không phải ai cũng đủ kỷ luật và biết cách áp dụng.
Nội dung tài chính trên truyền thông và mạng xã hội là một trong những thứ gây tò mò nhất. Trò chơi này trông quá dễ vì giá cả chỉ lên và xuống, nhưng vô số người tham gia, nhận cay đắng rồi không hiểu gì sao.
Vấn đề không nằm ở cổ phiếu, thị trường, công ty chứng khoán, sàn giao dịch, nhân viên môi giới, tờ báo hay diễn đàn nào đó bạn vừa tham gia. Nguyên nhân nằm ở trong tư duy của bạn. Đây không chỉ là sự khác biệt trong suy nghĩ mà còn là một sự xung đột và văn hóa lẫn trường phái.
“Phương pháp đầu tư của Warren Buffett” giải thích vì sao và dẫn lối đi.
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett là một doanh nhân và nhà từ thiện nổi tiếng thế giới, nhưng ông được biết đến nhiều hơn là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, với triết lý đầu tư giá trị của mình. Warren Buffett hiện là chủ tịch, CEO và là cổ đông lớn nhất của Berkshire Hathaway kể từ năm 1970 (công ty sở hữu hơn 60 công ty, bao gồm công ty bảo hiểm Geico, nhà sản xuất pin Duracell và chuỗi nhà hàng Dairy Queen). Ông được giới truyền thông toàn cầu gọi là “Nhà tiên tri” hay “Nhà hiền triết” của Omaha.
- Tên đầy đủ: Warren Edward Buffett
- Ngày sinh: 30/08/1930
- Quê quán: Omaha, tiểu bang Nebraska, Hoa Kỳ
- Tài sản: 101,3 tỷ USD (tính đến tháng 7/2021).
Warren Buffett đã cam kết quyên góp hơn 99% tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện. Đến thời điểm hiện tại, ông đã quyên góp hơn 41 tỷ USD vào Quỹ Gates của tỷ phú Bill Gates và các quỹ do các con ông thành lập.
Triết lý đầu tư của Warren Buffett
Warren Buffett tin tưởng tuyệt đối và trung thành vào mô hình đầu tư dựa trên giá trị. Ông cho rằng các nhà đầu tư chỉ nên mua cổ phiếu ở những công ty có nền tảng vững chắc, lợi nhuận tốt và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.
Đây là những khái niệm tương đối cơ bản trong kiến thức kinh tế và đầu tư, nhưng trong thực tế, không phải ai cũng đủ kỷ luật và biết cách áp dụng. Chính vì thế Warren Buffet đã phát triển triết lý và các nguyên lý đầu tư của mình để đạt được hiệu quả tối đa.
Các nội dung chính trong triết lý đầu tư giá trị của Warren Buffet bao gồm:
- Triết lý đầu tư giá trị ủng hộ việc đầu tư vào các công ty có lợi nhuận cao và tiềm năng tăng trưởng dài hạn trong tương lai.
- Warren Buffett đã xác định một số nguyên lý cốt lõi, trong các danh mục kinh doanh, quản lý, các biện pháp tài chính và giá trị.
- Warren Buffett ủng hộ các công ty chi trả cổ tức cho các cổ đông cũng như các công ty minh bạch, biết cách đối mặt và vượt qua các khó khăn của thị trường và hoạt động kinh doanh.
Đầu tư giá trị và dài hạn
Khi bạn mua một căn nhà, một nông trại hay một cơ sở kinh doanh thì sẽ không bao giờ nhìn bảng giá vào ngày hôm sau để coi nó bao nhiêu rồi bán đi. Bạn sẽ nắm giữ nó vì tin rằng mình đang đặt vốn vào đúng chỗ. Đây là nguyên lý đầu tư từ ngàn xưa đến nay. Đó là đánh đổi tiêu thụ hiện tại cho sự tăng trưởng trong tương lai và dùng vốn để tạo doanh thu bằng cách cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ cho xã hội.
Nhưng lạ lùng thay, chúng ta không làm điều tương tự với cổ phiếu.
Thay vì nắm giữ dài hạn, đa số người trong thị trường chứng khoán lại mua đi bán lại chụp giật. Họ canh thời điểm, nhắm đỉnh bắt đáy, đoán mò bằng những công cụ trên màn hình và có tầm nhìn không hơn vài ngày.
Kết quả thường rất tồi tệ. Theo nghiên cứu thì 80-90% người thua lỗ. Lần này đến lần khác, năm này sang năm khác, chẳng có gì thay đổi.
Nếu bạn mắc phải sai lầm đó thì đừng ngạc nhiên vì tôi cũng từng như vậy, thậm chí còn tệ hại hơn nhiều.
Chỉ sau khi cháy tài khoản và rơi vào trạng thái khủng hoảng tinh thần, tôi mức bình tĩnh coi lại và tìm hiểu nguyên nhân. Quá trình đó kéo dài vạn ngày cho đến khi tôi nhận ra nguyên lý đầu tư đúng nghĩa.
Nếu phải đánh dấu thì có lẽ là cuốn “Bước đi ngẫu nhiên trên phố Wall” [A random walk down Wall Street]. Từ đó bắt đầu chuyển hưởng hẳn sang trường phái đầu tư giá trị dài hạn.
Khi đi đến điểm này thì không thể nào không biết đến Warren Buffett. Ban đầu những gì ông ta nói nghe thật mơ hồ và sáo rỗng. Tôi nhiều lần tự nói trong đầu câu như sau., “Đầu tư gì mà không thấy biểu đồ, vẽ xu hướng hay mô hình phân tích gì hết.”
Nhưng càng tìm hiểu, tôi càng nhận ra lý do và nguyên lý để bây giờ quảng bá nó lại cho thế hệ đi sau.
Những bài học đầu tư từ Warren Buffett
Nếu bạn muốn hiểu đầu tư giá trị hay dài hạn là gì, thì phải học hỏi từ người đàn ông tiêu biểu này. Hãy tham khảo những bài họcđầu tư từ Warren Buffett sau đây:
- “Thị trường chứng khoán chuyển tiền từ người nóng lòng sang người kiên nhẫn.”
- “Nếu bạn không nghĩ đến việc mua cổ phiếu để nắm 10 năm thì đừng mua để nắm 10 phút.”
- “Khi tìm ra một công ty tốt, thời hạn nắm giữ lý tưởng nhất là mãi mãi.”
- “Những dự đoán cho bạn biết nhiều về người dự đoán, còn về tương lai thì không.”
- “Hãy mua cổ phiếu như cách bạn mua căn nhà. Hãy hiểu mọi thứ về nó và chấp nhận rằng bạn có thể sở hữu mà không cần sàn giao dịch.”
Tôi có thể kể ra hàng trăm danh ngôn đầy ý nghĩa tương tự.
Buffett không nói gì mà chỉ lặp lại những nguyên tắc đã thiết lập xã hội nhưng vì lý do nào đó trong xã hội hiện đại, nó lại bị lãng quên. Hay nói đúng hơn là trong thị trường chứng khoán hiện đại, nó bị cho là sai lệch.
Từ bao giờ việc mua và nắm giữa một rổ cổ phiếu với tầm nhìn chục năm lại trở thành lạc hậu. Đám đông chụp giật kia đang theo đuổi điều gì với những thứ như day trading, technical analysis, forex hay Bitcoin.
Buffett cũng chưa bao giờ thừa nhận mình tài giỏi. Khi được hỏi yếu tố nào giải thích cho sự thành công trong đầu tư của mình thì ông ta không ngần ngại chỉ ra rằng đó là mình sống đủ lâu để lãi kép hoạt động theo thời gian. Kèm với chút may mắn và nền tảng gia đình, cậu bé từ Omaha lại trở thành người đứng đầu ngành tài chính (Warren Buffett là con trai của một nghị sĩ Hoa Kỳ, ông mua cổ phiếu lần đầu vào năm 11 tuổi và nộp thuế lần đầu vào năm 13 tuổi).
Phương pháp đầu tư Warren Buffett
Sẽ không bao giờ có một Buffett thứ hai nhưng bạn có thể học hỏi theo phương pháp đầu tư Warren Buffett để tái thiết lập nguyên lý đó cho số vốn của mình. Nó không yêu cầu bạn phải liên tục nhìn màn hình hay ráng tìm kiếm cổ phiếu nào đó đang tăng trưởng mạnh. Bí quyết nằm ở chỗ quay lại nguyên lý tự nhiên.
- Tích lũy vốn.
- Tìm kiếm những doanh nghiệp tạo sản phẩm và dịch vụ. Từ đó mới có doanh thu và lợi nhuận dài hạn.
- Mua cổ phiếu, hay một phần nhỏ của doanh nghiệp đó để sở hữu dài hạn.
- Mặc kệ những tiếng ồn trong ngành tài chính giải trí đang khuyến khích bạn trở thành con bạc vô giác.
- Để lãi kép gia tăng vốn theo thời gian.
Nói ra tuy trông đơn giản nhưng vô cùng khó vì khi vào cuộc, tâm lý sẽ bị ảnh hưởng và biến con người thành một kẻ chụp giật thay vì nhà đầu tư đúng nghĩa.
Lý do đa số người thất bại là vì họ cố biến đầu tư chứng khoán thành một cái gì đó phức tạp một cách không cần thiết. Đó là ngộ nhận của kiến thức và giải thích vì sao thiên tài cũng thất bại trong lĩnh vực này.
Nếu muốn thành công, hãy kiên nhẫn như Buffett. Chỉ cần bỏ tư duy ngắn hạn và bỏ theo dõi bảng giá thường xuyên thì bạn đã thành công phân nửa rồi. Đó là nếu bạn muốn đầu tư sinh lãi thay vì trở thành một con số. Thị trường chứng khoán có thể vừa là sòng bài và là cỗ máy tạo thịnh vượng. Lựa chọn nằm ở bạn.
Tôi có thể quảng bá giá trị, định hướng, thay đổi tư duy và không ngại giải quyết xung đột với trường phái khác. Nhưng chính bạn cần thay đổi tư duy nếu muốn tồn tại lâu dài trong thị trường này.
Đó là những gì tôi học được từ Warren Buffett và không ngần ngại truyền lại cho người đi sau.
Các bạn nên đặt mua cuốn sách “Phương pháp đầu tư Warren Buffett” để tìm hiểu kỹ hơn về các nguyên tắc đầu tư của ông, cuốn sách này sẽ giúp bạn thay đổi tư duy và đạt được những thành công trong lĩnh vực đầu tư.
Sách đang được bán với giá ưu đãi:
Bên cạnh Warren Buffett, thế giới tài chính kinh doanh còn chứng kiến 4 nhà đầu tư dài hạn là biểu tượng của lĩnh vực đầu tư chứng khoán.
–
MENBACK.COM
Theo: Bóc Phốt Tài Chính, Investopedia, Forbes
